国际结算类

(一)汇入汇款

1、产品释义

汇入汇款指本行接受联行或代理行委托,办理解付汇款给指定的收款人的业务。

2、业务种类

汇款方式包括电汇、信汇和票汇,目前主要采用电汇。

3、业务优势

(1)费用少。与信用证和托收方式相比,汇款具有手续简便、费用低廉;

(2)速度快。电汇速度较快,有利于出口商及时收款,加快资金周转速度;

(3) 操作简便。操作简单易行,适用范围较广。

4、适用范围

(1)若客户对资金周转速度或控制财务费用有较高要求,宜选择汇入汇款。

(2)对于非贸易以及资本项下的结算,通常采用汇款方式。

5、业务流程

①本行收到国外汇出行发出的汇款指示电报;

②本行对上述指示电报审核无误并收妥头寸后,向收款人解付汇款。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(二)出口跟单托收

1、产品释义

出口跟单托收是出口商将开具的汇票随附提单、商业发票等货运单据交给本行,委托本行通过代收行向进口商收取货款的一种结算业务。

2、业务优势

(1)专业审单,出单快捷;

(2)操作简便,节约成本。与信用证方式相比,办理手续简单、易于操作、银行费用较低;

(3)控制货权,降低风险。进口商须付款或承兑后才能取得单据,提取货物,相对于货到付款方式,出口商承担的风险较小。

3、适用范围

适用于与进口商有长期稳定业务关系的出口商

4、业务流程

①交单。客户向本行交单;

②审单寄单。本行将单据与《客户交单联系单》核对无误后,按照出口商托收指示将单据寄指定代收行,由代收行提示进口商付款/承兑赎单;

③收汇入账。收汇后转入出口商指示的有关账户,并办理出口收汇核销手续。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(三)出口光票托收

1、产品释义

出口光票托收指收款人将从国外收到的清算票据(如汇票、本票、支票)委托本行向境外收款的业务。这种托收方式仅凭票据进行,不附带商业单据,故称“光票托收”。

2、业务种类

出口光票托收可以分为立即贷记、最终贷记两种方式。

3、业务优势

(1)费用低廉。光票托收的银行费用相对较低;

(2)安全稳妥。与直接向付款人邮寄收款存在较大风险,通过银行间的国际网络收款可以避免这些风险,是较安全的收款方式;

(3)服务便捷。如托收行与付款行/代收行签有“立即贷记”协议,则可大大缩短收款时间。

4、适用范围

(1)贸易、非贸易项下的小额支付;

(2)在国内不能兑换的外币现钞(含残币);

(3)外汇支票、本票、外国债券、存单等有价凭证的托收业务;

(4)不能或不便提供商业单据的交易,如寄送样品、软件等高科技产品交易、时令性商品交易,以及服务、技术转让等无形贸易。

5、业务流程

①收款人将托收单据提交本行;

②本行将托收单据寄至国外代收行委托收款;

③国外代收行向付款人提示票据,付款人按票面金额付款;

④国外代收行将托收款项付至本行,本行向收款人解付。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(四)出口信用证通知

1、产品释义

本行收到国外银行开来的信用证或信用证修改,在核实信用证的真实性和审核信用证条款后,将信用证或信用证修改通知信用证受益人。

2、业务优势

(1)安全。本行可为受益人提供审核信用证条款、查询开证行资信情况等服务,保障信用证受益人权益;

(2)便捷。本行可提供短信、电邮、网络等全方位通知方式,确保通过本行通知的信用证在一个工作日内通知到受益人。

3、适用范围

适用于所有使用信用证方式结算的出口商

4、业务流程

①本行审核信用证;

②通知受益人。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(五)出口信用证议付

1、产品释义

客户根据信用证(不限于本行通知的信用证)出货、制单后,将有关单据提交本行,本行审核后按照信用证要求寄单索汇,收汇后将相关款项按客户指示入账的一种结算业务。

2、业务优势

(1)专业审单,出单快捷。本行实行单据集中处理,由总行专业审单,确保审单的质量和效率;

(2)网络遍及全球,收汇便捷及时;

(3)多样选择,个性融资。出口信用证项下可根据客户需求,配套不同的融资产品。

3、适用范围

适用于所有使用信用证结算方式办理出口业务的企业。

4、业务流程

①交单。出口商备货装运,备齐信用证要求的各种出口单据,在信用证有效期内向本行交单;

②审单。本行审核单证无误后,将单据寄开证行或其指定的银行索偿。若单据存在不符点,应联系出口商更换或修改单据,不能修改的,在取得出口商不符点确认后寄单;

③寄单。按照信用证指定的索汇路线和方式向开证行或其指定的偿付行索偿;

④收汇入账。收汇后转入出口商指示的有关账户,并办理出口收汇核销手续。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(六)汇出汇款

1、产品释义

汇出汇款指本行接受客户委托,把外汇款项通过国外账户行,汇到汇款人指定的收款人所在银行账户的业务。

2、业务优势

本行已加入 " 环球同业银行金融电讯协会 " (SWIFT 系统),在境外开有美元、港币、日元、欧元、新加坡元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、英镑等各种币别的账户,收款人可以方便、快捷地收到款项。

3、适用范围

以汇款方式结算的客户。

4、业务流程

①汇款人向本行提交《汇出汇款申请书》,同时提交本行要求的对外付汇相关文件、凭证等以及现汇账户支款凭证或用于购汇的人民币支票;

②本行经审核后向境外代理行发出汇款指示电报;

③境外代理行按本行指示向收款人解付汇款。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(七)进口跟单代收

1、产品释义

本行作为代收行,根据出口商银行(托收行)的委托,向进口商提示单据,要求付款放单或承兑放单,将收到的款项支付给托收行的一种结算方式。

2、业务优势

(1)银行费用低,节约财务费用;

(2)资金占压少,在出口商的备货和装运阶段不必预付货款、占压资金,支付货款或做出承兑后可立即取得货物单据并处置货物。

3、适用范围

(1)进口商希望以较信用证更为简便且低成本的办法向出口商支付货款;

(2)如进口商流动资金充足,可采用付款交单(D/P) 方式;

(3)如进口商流动资金不足,需要出口商给予远期付款的融资便利,且与出口商有良好的合作关系,可采用承兑交单(D/A)方式。

4、业务流程

①国外出口商备货发运后,将有关单据提交所在银行办理托收;

②出口商所在银行将托收单据寄至本行,本行按照指示通知进口商付款(D/P)或承兑(D/A);

③进口商通过本行向出口商付款或承兑后,本行将单据交付进口商;

④D/A项下承兑到期后,进口商通过本行向出口商付款。

若您有意向办理该项业务,请拨打本行客户服务热线:95561或联系当地本行分支机构,本行将安排专人予以跟进。

(八)进口信用证

1、产品释义

进口信用证是本行应进口商的申请,向国外出口商出具的一种付款承诺,承诺在符合信用证所规定的各项条款时,向出口商履行付款责任。

2、业务优势

(1)改善您的谈判地位。开立信用证相当于为出口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺,增强了您的信用,您可据此争取到比较合理的货物价位;

(2)降低您的贸易风险。变商业信用为银行信用,使贸易本身更有保证。

3、适用范围

(1)出口商要求使用信用证方式进行结算;

(2)进出口双方希望以银行信用做为商业交易的信用中介;

(3) 进出口双方通过信用证结算方式利用银行提供的贸易融资,解决资金占压。